每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，近日有多只基金調(diào)低管理費(fèi)率，比如工銀瑞信添頤債券，管理費(fèi)率從由0.70%調(diào)低至0.50%；長(zhǎng)信金葵純債將管理費(fèi)率由0.7%年費(fèi)率調(diào)整為0.3%年費(fèi)率。

不過(guò)在一片降費(fèi)聲中，上銀慧盈利貨幣基金卻是反向而行，這只曾經(jīng)的百億基金，將管理費(fèi)率從0.15%的年費(fèi)率調(diào)高到了0.33%的年費(fèi)率，漲幅超過(guò)一倍。在這一操作背后，是該基金規(guī)模和管理費(fèi)的持續(xù)下滑。

又有多只基金選擇降費(fèi)

自去年以來(lái)，越來(lái)越多的貨幣基金、債券基金選擇降費(fèi)，近日又有多只基金降入降費(fèi)行列。

比如工銀瑞信添頤債券，自2023年4月4日起，管理費(fèi)率從由0.70%調(diào)低至0.50%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.20%調(diào)低至0.15%，B類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.40%調(diào)低至0.30%。

4月3日，長(zhǎng)信金葵純債也公告稱(chēng)，自2023年4月6日起，將管理費(fèi)率由0.7%年費(fèi)率調(diào)整為0.3%年費(fèi)率，托管費(fèi)率由0.2%年費(fèi)率調(diào)整為0.1%年費(fèi)率，C類(lèi)份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率由0.4%年費(fèi)率調(diào)整為0.3%年費(fèi)率。

而在3月份時(shí)，東方紅益鑫純債將管理費(fèi)率由0.4%/年調(diào)整為0.3%/年，托管費(fèi)率由0.12%/年調(diào)整為0.1%/年；安信永利信用將管理費(fèi)率由0.7%/年調(diào)整為0.4%/年，托管費(fèi)率由0.2%/年調(diào)整為0.1%/年；富國(guó)亞洲收益?zhèn)瘜⒐芾碣M(fèi)率年費(fèi)率由0.80%調(diào)整為0.50%，托管費(fèi)率年費(fèi)率從0.20%調(diào)整為0.10%。

可以看出，這些基金不僅降費(fèi)，而且有的降費(fèi)幅度還比較大，超過(guò)了50%。另?yè)?jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，單單今年以來(lái)，就已經(jīng)有數(shù)十只基金調(diào)低了管理費(fèi)、托管費(fèi)或銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

上銀慧盈利貨幣基金管理費(fèi)調(diào)高超一倍

不過(guò)在一片降費(fèi)聲中，有的基金卻是反向而行，比如上銀慧盈利貨幣基金，該基金近日召開(kāi)持有人大會(huì)，審議通過(guò)了調(diào)整基金管理費(fèi)率的議案，將該基金的管理費(fèi)率從0.15%/年調(diào)整為0.33%/年，調(diào)高幅度超過(guò)一倍。

上銀慧盈利貨幣基金目前共有3個(gè)份額，其中B類(lèi)份額成立于2016年5月17日，成立時(shí)間最早，A類(lèi)和E類(lèi)都是成立于今年的1月17日，也就是說(shuō)，這兩類(lèi)份額成立時(shí)間還不到三個(gè)月，就開(kāi)始跟著調(diào)高費(fèi)率。

記者注意到，B類(lèi)份額在剛成立時(shí)的管理費(fèi)率為0.2%/年，此后在2018年時(shí)，曾將管理費(fèi)率降至0.15%/年，一直到今年。

在調(diào)高管理費(fèi)率的背后，是該基金規(guī)模的不斷縮水和管理費(fèi)率的不斷減少。2016年三季度末時(shí)，該基金的規(guī)模一度超過(guò)百億，但到了2019年底時(shí)，規(guī)模已經(jīng)只有約2.5億元。

雖然在2020年3季度，該基金在幾家機(jī)構(gòu)的捧場(chǎng)下，規(guī)模一度回到23億元，但是不到1年時(shí)間，到2021年6月底，規(guī)模再次縮水到了僅有約1億元。

在管理費(fèi)方面，2016年時(shí)，當(dāng)年發(fā)生的基金應(yīng)支付的管理費(fèi)達(dá)到約996萬(wàn)元，而到了2021年時(shí)，管理費(fèi)已經(jīng)降到了約68萬(wàn)元，而近日披露的2022年報(bào)顯示，管理費(fèi)率進(jìn)一步降到了約16萬(wàn)元，不到高峰時(shí)的1/60。

一年16萬(wàn)元左右的管理費(fèi)，對(duì)于覆蓋一只的運(yùn)營(yíng)有點(diǎn)捉襟見(jiàn)肘，但是大幅調(diào)高管理費(fèi)，對(duì)于投資者而言，意味著到手的收益就會(huì)變少，Wind數(shù)據(jù)顯示，在全市場(chǎng)的貨幣基金，管理費(fèi)率低于0.2%的有300多只，投資者完全可以選擇費(fèi)率更低的產(chǎn)品進(jìn)行參與。

值得一提的是，從此次持有人大會(huì)最終的投票結(jié)果來(lái)看，基金份額持有人有效表決所持基金份額約為9137萬(wàn)份，占2023年2月25日權(quán)益登記日總份額1.82億份的50.14%，可以說(shuō)是剛好邁過(guò)了50%的門(mén)檻。

而如果看截至去年底的份額規(guī)模，約為1.04億份，且99.4%來(lái)自于兩家基金類(lèi)機(jī)構(gòu)，持有份額分別為7158萬(wàn)份和3068萬(wàn)份。也就是說(shuō)，如果這兩家機(jī)構(gòu)投資者沒(méi)有在權(quán)益登記日前贖回的話，那么至少有一家是同意該基金調(diào)高管理費(fèi)。

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